Nordea omandab ERGO pensionifondid

Investeerimisfondide seaduse järgi on inspektsiooni otsust oodata kahe kuu jooksul. Inspektsiooni heakskiidul algab seadusest tulenev teavitusperiood, mille vältel teavitatakse avalikkust ja võetakse ühendust klientidega. Nordea ja ­ERGO kinnitasid, et klientide huvid on võimalikus ­tehingus kaitstud.

Danske: konkurents läheb tuliseks. Pärast ERGO ostmist astuvad Nordea pensionifondid 8,3 protsendi suuruse turuosaga tihedalt Danske pensioni­fondide kannul. Danske turuosa on 9,8%.

Danske Banki juht Aivar Rehe ütles, et uudis ERGO üleostmisest tuli talle üllatusena ning see muudab pensionifondide omavahelise konkurentsi oluliselt teravamaks. “See on huvitav väljakutse ja neile tuleb selle puhul ainult jõudu soovida, sest üleminek on alati natuke pingeline. Kunagi ei tohi klienti ära unustada,” toonitas ta.

See, kas kliendid lähevad rahumeeli Nordea fondidesse üle või jooksevad teiste pankade vahel laiali, selgub Rehe kinnitusel lähima kolme kuu jooksul. “Sõltub, kuidas liitumine on läbi mõeldud, aga arvan, et tegemist on kogenud Skandinaavia pangaga,” lisas ta.

Äripäeva finantskontroller ja endine börsitoimetuse juhataja Raivo Sormunen jäi Rehest pessimistlikumaks. “Niigi paljud fondid on ühetaolised, sellepärast on kahju, et ERGO päris ära kaob,” möönis ta. “Ei usu, et need fondid jäävad sama­suguseks, pigem sulanduvad nad Nordea fondidesse.” Sormuneni hinnangul investeerib Nordea pigem fondidesse, samas kui ERGO oli omanäoline ja aktiivsem investor ning paigutas investorite raha aktsiatesse ja võlakirjadesse.

Kui valutult läheb Nordeal klientide ülevõtmine, sõltub tema sõnul eeskätt panga turundusest. “Kui öeldakse, et kõik jääb endiseks, siis alguses tõenäoliselt midagi ei muutu, aga kui ERGO fondid sulanduvad Nordea fondidesse, siis usun, et aktiivsem ülejooksmine investorite seas ikka toimub,” ennustas Sormunen.

Maht kahanes. Märtsis kirjutas Äripäev, et ERGO III samba pensionifondide maht on aastaga korralikult kukkunud. ERGO investeeringute juht Alo Alunurm kommenteeris toona, et languse põhjus on ERGO Fundsi otsus ettevõte investeeringute profiili muuta ning vähendada osalust juhitavates pensionifondides.

Nordea II samba pensionifondides on praegu 25 472 klienti ehk napilt rohkem kui ERGO-l. Pärast tehingut kasvab Nordea klientide hulk 47 072-le. See teeb II samba klientide turuosaks 7,5%.