Pangad kontrollivad tänasest investori mõistust

"Finantskäitumise uuringud näitavad, et inimesed on hakanud rohkem mõtlema säästmisele ja investeerimisele, mistõttu vajatakse ka rohkem investeerimisalast personaalset nõustamist,” ütles Hansapanga Investeerimisosakonna juhataja Art Lukas ning lisas, et TNS Emori andmetel on viimase aasta jooksul Eestis investeerimisnõustamisel käinud juba ligi 180 000 inimest.

Umbes tund aega kestva investeerimisnõustamise jooksul saab täita spetsiaalset riskiküsimustikku, kaardistatakse kliendi finantsolukord ning pakutakse talle vastavalt sobivaid investeerimistooteid. „Nõustamisprotsessi loogika muutmisel panime erilist rõhku IT-lahendustele ja investeerimiskonsultantide koolitamisele ning olulise sammuna töötasime muu maailma praktikale toetudes välja riskiküsimustiku, mis annab tagasisidet kliendi eesmärkide kohta ja võimaldab paremini investeerimistooteid valida,” kommenteeris Lukas.

Küsimustikus palutakse kliendil vastata kuueteistkümnele valikvastusega küsimusele, mille põhjal kaardistatakse tema riskitaluvus. „Mingeid kohustusi kliendile seoses küsimustikuga ei teki, soovi korral võib selle täitmata jätta, kuid siis ei saa pank talle nõu anda ja klient peab iseseisvalt investeerimistooted valima,” ütles Lukas. Lukase sõnul klientidele toodete ostmisel mingeid piiranguid ei seata ja tasudes muudatusi ei toimu.