Personaalne varahaldus jääb eliidi pärusmaaks

Kaks suurimat tegijat privaatpanganduses on Hansapank ja SEB Eesti Ühispank. Varade mahult kuulub neile umbes 75 protsenti turust ja klientide arvult ligikaudu pool. Hansapank on liider varade mahu järgi, hallates 18 miljardi krooni väärtuses varasid. Ühispanga hallatavate varade maht on 6,6 miljardit krooni. Hansapangal on personaalse varahalduse ja privaatpanganduse kliente ligikaudu 4900. Ühispangal on koos põhiklientide pereliikmete ja holding-ettevõtetega 4700 klienti. Ülejäänud poti jagavad omavahel Avaron, Nordea, Sampo, LHV, Evli Securities ja teised väiksemad tegijad. Näiteks Avaronil on 70 portfellihalduse klienti ja hallatavate varade maht ulatub 300 miljoni kroonini.

Personaalse varahalduse teenus ei ole kliendile odav lõbu. Hansapangal on näiteks miinimumteenustasu 1000 krooni kuus ja Ühispangal 5000 krooni aastas. Teenustasusid võetakse sõltuvalt sellest, kas tegu on fondiportfelli, võlakirjaportfelli või aktsiaportfelliga. Hansapank võtab näiteks aktsiaosalt kuni 1,2 protsenti portfelli mahust ja võlakirjaosalt kuni 0,6 protsenti portfelli mahust. Nendele tasudele lisandub Hansapangas veel edukustasu. Edukustasu makstakse hallatava vara kliendi soovitud tootlust ületavalt osalt. See on 10 protsenti soovitud tootlust ületavalt osalt.

Number 33 miljardit krooni on hinnanguliselt Eesti privaatpanganduse turu maht. Turuliidrid on Hansapank ja Ühispank, millele kuulub ligikaudu 75 protsenti turust. Hansapank haldab 18 miljardit krooni ja Ühispank 6,6 miljardit krooni.

0,5 protsenti aastas on väikseim portfelli mahult võetav teenustasu Eestis. Haldustasu sõltub portfelli iseloomust (võlakirjad, fondid või aktsiad) ja see võib ulatuda ka 1,2 protsendini aastas.19 000 privaatpanganduse klienti on hinnanguliselt Eestis. Neist 50 protsenti on Hansapanga ja Ühispanga kliendid.

Tasub teada

Alates 500 000 kroonist on Eestis võimalik saada portfellihaldusteenust.