- OMX Baltic0,06%314,01
- OMX Riga0,47%955,4
- OMX Tallinn0,01%2 144,26
- OMX Vilnius0,06%1 501,6
- S&P 5000,46%7 766,75
- DOW 300,38%53 771,46
- Nasdaq 0,55%26 687,49
- FTSE 1000,2%10 814,53
- Nikkei 2250,41%66 405,56
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,86
- GBP/EUR0,00%1,17
- EUR/RUB0,00%100,09
- OMX Baltic0,06%314,01
- OMX Riga0,47%955,4
- OMX Tallinn0,01%2 144,26
- OMX Vilnius0,06%1 501,6
- S&P 5000,46%7 766,75
- DOW 300,38%53 771,46
- Nasdaq 0,55%26 687,49
- FTSE 1000,2%10 814,53
- Nikkei 2250,41%66 405,56
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,86
- GBP/EUR0,00%1,17
- EUR/RUB0,00%100,09
Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine
Rahapesu andmebüroo nõuab SMS-laenu soovijate tuvastamist
Rahapesu andmebüroo nõuab, et SMS laenu
soovijaid peab tuvastama konkreetne inimene, ehk laenusoovijale tuleb näost
näkku kohtuda ning tema isikusamasus tuvastada.
Rahapesu andmebüroo juht Raul Vahtra sõnul hakkas 28. jaanuaril hakkas kehtima rahapesu tõkestamise seadus, mis pani firmadele kohustuse tuvastada kliendid. Vahtra sõnul kontrolliti 18 firmat, ent ainult viis neist täitsid seadust, teised ei täitnud. "Osa tegid tuvastamist läbi pangalinkide, mis aga see pole kooskõlas seadusega," märkis ta. "Tegime 13 ettevõttele ettekirjutuse, eesmärgiga hakata täitma seadust. Suurem osa sellega nõustus, ent kolm firmat kaebasid asja kohtusse," märkis ta. Neist kolmest Moneti kohta pole veel otsust, SMS Laen võttis avalduse tagasi.
Tallinna Ringkonnakohus otsustas, et rahapesu andmebüroo ettekirjutus Risicum Capital OÜle õigustatud, kuna rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse eesmärki ei saa kitsalt seostada ainuüksi kuritegelikul teel saadud raha legaliseerimise või kuritegevuse rahastamise vastase võitlusega üksikjuhtumitel. Selle eesmärk on laiemalt tagada kogu finantssektori ja seeläbi kogu riigi majanduskeskkonna usaldusväärsus. Seaduses sätestatud hoolsusmeetmete täitmine aitab selle eesmärgi saavutamisele vaieldamatult kaasa. Ringkonnakohtu määrus on lõplik ja selle peale ei saa edasi kaevata.
Vahtra sõnul aitab see kohtuotsus tõlgendada seadust. "Kuigi kiirlaenu pakkujad väidavad, et summad on tühised, ei oma see tähtust, järelikult ei ole see nende põhiõigusi piirav," kommenteeris ta kiirlaenupakkujate väidet. Tema sõnul on tähtis tagada finantssüsteemi ning sellega kogu riigi usaldusväärsus.
Küsimusele, miks kohtuasjad eraldi on ehkki kaebuste sisu on sama, vastas Vahtra, tegu on erinevate äriühingutega, seetõttu pole tegevus kooskõlastatud ja neil on erinevad kaitsjad.
Küsimusele, et mis siis saab, kui tuleb pettus ilmsiks, et inimese nimel on võetud laen, ütles Vahtra, et siis kui isik ei ole võtnud kohustusi, siis ei pea ta seda ka tagasi maksma. "Kahjud kannab laenufirma, samas peab olema tegu kriminaalasjaga," märkis ta. Vahtra möönis, et on juhtumeid kus inimene võtab ise laenu ning väidab, et tema nimel on võetud laenu."Need tulevad üldjuhul uurimise käigus välja ning siis saab paragrahvi peale," kinnitas ta.
Vahtra möönis, et mõned firmad on tellinud tuvastamisteenuse, mida ka seadus võimaldab, näiteks R-Kioskilt ja Eesti Postilt. "Vastutab ikkagi volitaja, ehk kiirlaenufirma. Kui volitamine antakse edasi, siis nad peavad tegelema ka R-kioski töötajate koolituse, et tegu on sama isikuga, kes on seal pildi peal, uurida isiku tausta ning sissetulekute kohta. Sellepärast ongi seaduse säte välja mõeldud," rõhutas Vahtra. "Me keegi ei anna ju laenu selle peale, kui meile tuleb sms palvega raha üle kanda. Me teeks enne kindlaks, kes ja miks ta seda küsib," tõi mees näite. Vahtra kinnitas, et nad ei näe probleemi, kes tuvastamist küsib, peaasi, et kliendile vaadatakse otsa ning õpitakse tundma. "Kui R-Kioski töötaja teeb seda halvasti, siis on süüdi ikka kiirlaenu pakkuja. Lähiajal on seda plaanis kontrollida," kinnitas mees.
Seotud lood
Tallinna Ringkonnakohtu otsusega jäid
jõusse Keskkriminaalpolitsei rahapesu andmebüroo tehtud ettekirjutused ning
trahvid seadust rikkunud kiirlaenufirmadele.
Teiste laenude kõrval ka SMS-laene
väljastava Koduliising OÜ juhatuse liige Arne Veske ütles aripaev.ee-le, et
laenuandjad ootavad kripo kampaaniate asemel seadusega kehtestatud
regulatsioone.
Kujutage ette ehitusplatsi, kus töötab korraga tuhandeid spetsialiste. Siin paigaldatakse seadmeid, rajatakse kaabeldusi, paigaldatakse ventilatsiooni ja monteeritakse torustikke. Tööalad muutuvad pidevalt, ehitustehnika võtab ruumi ning ligipääs vajalikele piirkondadele võib olla piiratud. Lisame siia veel kilomeetreid torustikke, sadu keevisliiteid ja range tähtaja objekti käivitamiseks.
Hetkel kuum
Enimloetud
2
BinDawoodi intervjuu Äripäevale
6
Roland Lepp möödunud aastast: ettevõtja ei jää kunagi millegagi rahule
Viimased uudised
Nõudeid võib tulla üle 700 miljoni euro
Liitu kirjaga
Telli uudiskiri
Hetkel kuum
BinDawoodi intervjuu Äripäevale
- ST
Võlakirju saab märkida 28. augustini
BinDawoodi intervjuu Äripäevale
- ST
Võlakirju saab märkida 28. augustini
Kontaktid
Liitu uudiskirjaga 1
Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised. 1
Rikaste TOP 500
1
1 699 200 000
2
1 248 400 000
3
1 138 400 000
4
637 100 000
5
590 600 000
Liitu uudiskirjaga 2
Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised. 2
Podcastid
Kaubanduse Aastakongress 2024
Eesti majanduses on keerulised ajad - majandus ei kasva, investorid kardavad sõda, tarbijad ostavad üha enam välismaa e-poodidest. Eesti hinnatase päris mitmes kategoorias ületab Euroopa Liidu keskmist. Aga igale langusele järgneb tõus ja pärast vihmaseid päevi paistab taas päike.
Loe lähemalt Äripäeva külastust
Loe lähemalt Äripäeva külastust
Nõudeid võib tulla üle 700 miljoni euro
BinDawoodi intervjuu Äripäevale
Kodubörsid ja suur S&P500
Toetajad
Kontaktid
Tagasi Äripäeva esilehele